近年來，電信網絡詐騙案件多發，已成為發案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型。犯罪分子利用各種手段，給受害人帶來巨大損失，嚴重影響社會誠信和法治秩序。

電信網絡詐騙犯罪之所以能夠實施，是因為有龐大的支撐電信網絡詐騙違法犯罪活動的黑灰產從業者。他們通過出租出售電話卡和銀行賬戶、販賣個人信息、推廣引流、程序開發、“跑分” 洗錢等為電信網絡詐騙違法犯罪活動提供幫助。

大數據、人工智能、網絡直播等移動通信和互聯網新技術的更新迭代，是電信詐騙犯罪案件高發的客觀背景。結合審判實踐，電信詐騙犯罪案件高發的原因主要有以下六個方面：一是大量個人信息遭泄露、甚至被買賣，成為犯罪分子篩選潛在行騙對象的重要手段；二是部分地方的工商登記機關、銀行機構對申請注冊公司、開立銀行賬戶行為把關不嚴；三是行政監管、行政處罰缺位，導致部分一般違法行為發展為犯罪；四是互聯網技術的發達同時導致網絡電信詐騙行為查處、打擊困難；五是犯罪分子依靠技術手段，具有較強的反偵查能力；六是被害人因自身貪念、心理承受能力差、識別能力差等弱點，易陷入犯罪分子精心設計好的圈套。

我國電信網絡詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。公安部持續部署開展 “云劍”“斷卡”“斷流”“拔釘” 等專項行動，依法嚴厲打擊境外詐騙集團以及境內推廣引流、轉賬洗錢、技術開發、組織偷渡等涉詐黑灰產犯罪團伙。全國電信網絡詐騙發案數和損失金額均下降 30%，電信網絡詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制。

同時，中央宣傳部、公安部聯合啟動以 “警惕詐騙新手法，不做電詐工具人” 為主題的 “全民反詐在行動” 集中宣傳月活動，切實增強群眾的防騙意識和識騙能力，營造全民反詐、全社會反詐的濃厚氛圍。各地各部門將在全國范圍內組織開展防范電信網絡詐騙犯罪 “進社區、進農村、進家庭、進學校、進企業” 的 “五進” 活動，圍繞本地區、本行業特點有針對性地開展宣傳，強化對企業商戶、財會人員、未成年人、老年人的精準宣傳，集中公布一批高發電信網絡詐騙類型和最新詐騙手法套路，進一步提升群眾識騙防騙意識和能力，切實維護自身合法權益。

然而，電信網絡詐騙犯罪危害嚴重，人民群眾深惡痛絕。電信詐騙發案越來越多，已經成為最嚴重的社會問題，嚴重影響人民群眾的安全感、幸福感。電信詐騙是隨著科技發展而發展起來的一種犯罪形式，也必將隨著科技發展而迭代更新。騙子精通網絡技術和金融知識，而普通老百姓很少接觸這些知識，完全就是小白。網絡技術的另一個后遺癥是加劇了隱私的泄露，詐騙分子輕易可以獲取我們的各種隱私信息，精確到我們的每一根汗毛，就可以對每個潛在目標定制詐騙腳本?，F在上網都實名制了，但騙子會想盡各種辦法隱藏身份，切斷和受害者之間的關聯，從受害人追溯上去的 5 層以內的信息全部都是假的，而這種追溯過程是極其困難的。

電信網絡詐騙的作案手法環環相扣，相當容易誘騙受害者入局。常見的詐騙手段有網絡刷單詐騙、網絡貸款詐騙、冒充公檢法詐騙、冒充老師向家長索要 “培訓費” 詐騙、冒充領導要求下屬向其匯款詐騙、紅包返利詐騙等。為切實保障廣大群眾財產安全，嚴厲打擊電信詐騙犯罪，我們要提高識騙防騙能力，謹防上當受騙。牢記四要四不要，時刻繃緊防范之弦，嚴防電信網絡詐騙。

電信網絡詐騙不僅給受害人造成了巨大的經濟損失和心理創傷，也嚴重侵蝕了社會誠信和法治秩序。電信詐騙的本質就是通過坑蒙欺詐，侵犯他人財產，它帶來的直接傷害是增加了人與人之間的不信任感，特別是受害人在人際交往、社會活動中可能帶有恐懼、懷疑心理，不再輕易相信社會和他人。電信詐騙犯罪具有明顯的科技化和專業化特征，犯罪分子利用各種高科技設備或軟件，進行作案，難以被識別或追蹤。犯罪分子還利用境外的法律差異、司法協助的不完善、國際協作管理的漏洞等，故意在國外通過移動通信設備對國內被害人實施詐騙，增加了打擊的難度和成本。

通過架設 VOIP 設備，詐騙分子能夠將境外電話號碼轉變為境內座機號碼。2023 年 1 月 3 日下午，重慶市的李先生就接到了一通來電顯示為 023 開頭的本地電話，對方自稱某銀行工作人員，稱李先生征信有問題。李先生未加懷疑，按照對方提示將 34.9 萬元保證金分 7 筆轉到指定賬戶，后發現被騙報警。民警調查發現，李先生接到的本地固話所在賓館房間內無人，但這部電話每天撥出上百個號碼，初步判定這是利用酒店固定電話搭設 VOIP 設備進行詐騙的案件。VOIP 設備是詐騙分子常用的虛擬撥號設備，將其與固定電話端口連接，可將境外電話號碼轉變為境內座機號碼，增加迷惑性，降低被騙者防范心理。民警在賓館周邊蹲守觀察一周，發現了幾個形跡可疑的人，根據住房記錄確定了 7 名犯罪嫌疑人身份并掌握其活動規律。2023 年 2 月 21 日，民警對藏匿在酒店內的犯罪團伙進行抓捕。經審訊，犯罪嫌疑人交代了通過架設網關設備為境外詐騙團伙提供通信設備的犯罪事實。

利用 GOIP 設備接入大量手機卡發送引流短信是常見的詐騙手段之一。2022 年 12 月，湖北省隨州市轄區內每天有幾十萬條賭博和色情類的詐騙引流短信被發出。經過近一個月偵查，警方最終鎖定了位于隨州市曾都區郊區的一個魚塘為發送詐騙引流短信的主要窩點。2022 年 12 月 28 日，隨州警方抓獲犯罪嫌疑人 15 人，查扣用于虛擬撥號的 GOIP 設備 47 套、電腦 14 臺、手機 22 部，以及用于作案的手機卡 5.7 萬余張。據嫌疑人呂某交代，2021 年下半年他在網上認識境外詐騙分子，聽說發送引流短信很賺錢。呂某的朋友張某勛答應提供手機卡，并介紹了北京某通信公司的高管王某娟等人。呂某從 2021 年 10 月到 2022 年 8 月，從王某娟等人處先后拿到 4 萬余張虛擬運營商手機卡，后又找到以唐某為首的團伙對手機卡進行實名認證，再利用 GOIP 設備發送短信。從 2020 年 9 月至 2022 年 12 月，呂某共發送 2000 萬條詐騙引流短信，非法收入 540 多萬元。

犯罪分子通過收集銀行卡，利用 POS 機對騙來的資金進行非法轉移。2023 年 1 月 1 日，河南省內黃縣公安局發現一種新型贓款轉移方式，利用 POS 機刷信用卡進行資金轉移。馮某在河南省內黃縣經營餐館，為擴大經營在某貸款平臺申請貸款，因操作失誤貸款金額被凍結，需繳納保證金才能取出貸款。馮某未加思考就向指定賬戶轉賬，直到打款 110 萬后仍無法貸到款且保證金也取不出來才意識到被騙報警。民警發現詐騙分子提供的打款賬號是一張信用卡，且有大量從 POS 機上消費的記錄。民警鎖定 POS 機使用者鄭某，他曾因洗錢罪被拘役過。民警判斷鄭某有重大作案嫌疑并將其抓捕，根據鄭某交代又迅速將重要組織人員許某抓捕歸案。許某和鄭某組織了分工嚴密的 POS 機洗錢團伙，目前已有 13 人被批準逮捕。他們通過大量收集銀行卡，接收詐騙資金，之后通過十幾部 POS 機對銀行卡進行刷卡轉移資金。經查，2022 年，經這個團伙直接幫助境外詐騙集團接收并轉移的資金高達 5000 余萬元。

黑灰產從業者之所以能為電信網絡詐騙違法犯罪活動提供幫助，主要是通過多種方式為犯罪活動提供了 “信息流” 和 “資金流” 方面的支持。

在 “信息流” 方面，詐騙分子通過宣傳引流來吸引潛在受害者。他們利用各種手段，如為境外詐騙電話偽裝變號、發送詐騙引流短信等，增加迷惑性，降低被騙者的防范心理。例如，通過架設 VOIP 設備，將境外電話號碼轉變為境內座機號碼，讓受害者誤以為是本地電話，從而放松警惕。還有利用 GOIP 設備接入大量手機卡發送引流短信，如呂某等人從境外詐騙分子處得知發送引流短信賺錢后，通過一系列操作獲取大量手機卡，并利用 GOIP 設備發送詐騙引流短信，數量巨大。此外，電信網絡犯罪還呈現新態勢，黑灰產業鏈利用虛擬網站、短視頻平臺為其引流，實現從廣撒網到精準詐騙轉變。非法引流作為上游環節，從線上暗鏈到線下小廣告，已日漸形成專業化、規模化的 “黑灰產業”。線上渠道的非法引流方式多樣，包括電話端引流、短信端引流和網絡端引流。在網絡平臺，非法引流產業十分龐大，通過私信彈幕引流、在個人資料主頁展示非法網站信息、通過直播內容引流等形式，為電信網絡詐騙篩選精準詐騙對象。在前端推廣引流環節，詐騙分子還會通過快遞小禮品、寄送 “抽獎券”“提貨卡” 等進行引流，偽裝性、引導性更強，且信息泄露風險更大。

在 “資金流” 方面，犯罪分子通過刷信用卡洗錢等方式對騙來的資金進行非法轉移。他們大量收集銀行卡，利用 POS 機對資金進行刷卡轉移。像許某和鄭某組織的 POS 機洗錢團伙，接收詐騙資金后通過十幾部 POS 機轉移資金，2022 年幫助境外詐騙集團接收并轉移的資金高達 5000 余萬元。此外，跑分也是電信網絡詐騙犯罪中重要的一環，通過網銀、支付寶、微信等支付渠道，有償為他人代收款再轉賬到指定賬戶，達到轉移涉詐資金、將贓款洗白的目的。隨著公安機關打擊力度加大，跑分洗錢出現了一些變化，如出現兼職跑分平臺、跑分過程中層層分包、黃金等貴重物品成為跑分工具等。

當前我國電信網絡詐騙犯罪多發高發，與龐大黑灰產業鏈有直接關系。圍繞電信網絡詐騙犯罪，形成大量上下游關聯犯罪，成為電信網絡詐騙犯罪不斷發展蔓延的催化劑和助燃劑。電信網絡詐騙黑灰產業鏈主要包括為犯罪分子 “信息流” 和 “資金流” 提供幫助的行為。其中 “信息流” 幫助行為突出表現為：詐騙分子宣傳引流，提供公民個人信息，網絡技術支持，非法提供手機卡、流量卡、物聯網卡、即時通訊互聯網賬號，非法提供用于犯罪活動的 “貓池”、GOIP 設備、多卡寶等硬件設備?！百Y金流” 幫助行為主要是提供用于犯罪活動的信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結算功能的互聯網賬號密碼、網絡支付接口、網上銀行數字證書以及提供支付結算服務等。

這些黑灰產的存在，嚴重侵害了人民群眾的財產安全和其他合法權益，嚴重影響社會和諧穩定。如果不從源頭上根治灰黑產業鏈、切斷犯罪利益鏈，就難以從根本上鏟除電信網絡詐騙犯罪滋生、蔓延的溫床。

《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》正式實施以來，公安部嚴厲打擊境外詐騙集團以及境內涉詐 “黑灰產” 犯罪團伙。同時，檢察機關也采取了一系列有力措施打擊網絡黑灰產。

一方面，公安機關持續部署開展專項行動，依法嚴厲打擊境外詐騙集團以及境內推廣引流、轉賬洗錢、技術開發、組織偷渡等涉詐黑灰產犯罪團伙。例如，公安部會同國家發展和改革委員會、工業和信息化部、中國人民銀行聯合印發《電信網絡詐騙及其關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》，將于 2024 年 12 月 1 日起正式施行。該辦法進一步細化懲戒對象范圍，明確認定標準，對不同懲戒對象實行不同種類的懲戒，體現過懲相當。同時，充分保障申訴人的合法權益，設立申訴渠道，對于發現懲戒認定確有錯誤的，及時解除懲戒措施。此外，各地公安機關也積極采取行動，如哈爾濱南崗警方運用 “領導督戰、部門聯戰、掛圖作戰、科技主戰、宣傳助戰” 的 “五大戰法”，從重從快實施全鏈條打擊，有效遏制黑灰產業鏈犯罪；經開分局采取 “五措施” 反制電信網絡詐騙犯罪，組建專業反詐隊伍、深入情報研判分析、強化反詐宣傳防范、加強部門聯動協作、重拳出擊嚴打整治。

另一方面，檢察機關采取突出懲治重點、加強財產刑適用、推進綜合治理等措施打擊網絡黑灰產。例如，信豐縣檢察院立足檢察職能，加強協作配合，形成打擊合力；依法打擊犯罪，落實刑事政策；強化行刑銜接，深化監督履職；深耕宣傳土壤，筑牢反詐屏障。檢察機關還多措并舉依法懲治網絡犯罪、助力網絡空間綜合治理，持續推進 “拔釘”“斷流”“斷卡” 專項行動，全力打團伙、摧網絡、斬鏈條，深入開展打擊治理涉緬北電詐犯罪專項行動，掛牌督辦重大跨境電詐案件，深挖徹查重大犯罪集團及其 “金主”、骨干，釋放依法從嚴強烈信號。同時，加強對上游信息收集、提供、倒賣等環節犯罪行為的全鏈條打擊，聚焦網絡暴力 “按鍵傷人” 突出問題，聯合最高法、公安部出臺《關于依法懲治網絡暴力違法犯罪的指導意見》，重點懲治非法獲取企業經營數據和網絡平臺用戶數據犯罪，以及網絡侵權盜版犯罪。在辦好法定領域案件的基礎上，針對人民群眾反映強烈的網絡暴力、網絡謠言、網絡不良信息以及其他網絡黑灰產治理難題，積極探索公益訴訟解決方案。

打擊電信網絡詐騙黑灰產需要全社會共同努力，形成打擊合力。只有從源頭上根治灰黑產業鏈、切斷犯罪利益鏈，才能從根本上鏟除電信網絡詐騙犯罪滋生、蔓延的溫床，切實保障人民群眾的財產安全和其他合法權益，維護社會和諧穩定。